С 1 апреля ваш перевод с карты на карту могут придержать на двое суток и это теперь по закону
- 15:40 1 апреля
- Владимир Орлов
С началом апреля российские банки переходят на обновленный стандарт обработки денежных операций. Регулятор внедряет требования, которые делают каждый транзактный поток максимально прозрачным для надзорных органов. Как отмечают эксперты, подобные меры - часть глобальной стратегии по гармонизации национальной платежной архитектуры с международными протоколами.
Теперь при отправке средств критически важна полнота данных. Частные лица обязаны вносить в поля формы полное ФИО, а компании - указывать юридическое наименование без сокращений. Для индивидуальных предпринимателей перечень данных расширен: помимо ФИО, требуется внести сведения о правовом статусе, ИНН и специфике деятельности.
Особое внимание уделяется полю с назначением платежа. Ушли в прошлое обтекаемые фразы вроде "оплата по счету". Теперь система требует конкретики:
- наименование товаров или оказываемых услуг;
- точные реквизиты договора;
- номера товарных накладных или актов.
Вводится и дополнительная графа "Фактический плательщик". Она предназначена для случаев, когда платеж совершает доверенное лицо или бухгалтер, действующий от имени владельца счета. В этот блок вносятся данные непосредственного инициатора транзакции. Эти Центробанк готовит ограничения на переводы между картами. Что изменится для россиян могут серьезно усложнить жизнь невнимательным пользователям, но в перспективе они снижают риски мошеннических схем.
Ранее мы писали, что ЦБ запускает слежку за вашими деньгами: кого коснутся проверки с 15 сентября. Еще с осени регулятор начал ужесточать контроль над транзакциями, превышающими 15 тысяч рублей. По новым тогда правилам, операции на суммы до 100 тысяч рублей требовали предъявления паспорта, а переводы свыше этой планки - предоставления ИНН и подтверждения происхождения средств. Система автоматически отслеживает подозрительную активность, даже если суммы платежей остаются небольшими.