Переводить деньги с карты на карту станет опасно: средства могут заблокировать - новые ограничения от ЦБ

Новая эра контроля за денежными переводами в России

С июля 2025 года в России изменятся правила платежей, проходящих вне банков. Новые нормы затронут электронные кошельки, маркетплейсы и приложения со встроенным балансом. Главная цель - борьба с мошенничеством и легализация теневых финансовых операций. Система контроля переводов будет состоять из трех уровней.

Переводы до 15 000 рублей, осуществляемые по номеру телефона или через электронную почту, останутся доступными. Система автоматически отследит частые мелкие переводы, подозрительных получателей и попытки обойти лимиты для защиты от мошенничества.

Для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется упрощенная идентификация личности, например, по паспорту. Это затронет крупные покупки или переводы между физическими лицами.

Переводы свыше 100 000 рублей потребуют полной идентификации. Нужно будет предоставить паспорт и ИНН, возможно, подтвердить законность происхождения средств. Такой уровень контроля идентичен банковскому и предназначен для предотвращения теневых сделок, особенно с дорогостоящим имуществом.

Реформа коснется всех пользователей: от покупателей на маркетплейсах до предпринимателей и самозанятых. Средства, переводимые через платформы вроде Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay, теперь будут подчиняться новым правилам, что означает исчезновение анонимности в таких операциях.

Андрей Новиков, эксперт по финансовой безопасности, считает, что эти изменения усилят защиту потребителей от финансовых преступлений. Он рассказал журналу "Финансовая безопасность", что подобный подход давно применяют в Евросоюзе, где строгие требования к идентификации при онлайн-переводах показали свою эффективность в борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

В мире активно применяют системы KYC (Know Your Customer) - "Знай своего клиента". Они требуют от финансовых учреждений идентифицировать и проверять личности клиентов, а также анализировать их финансовые операции. Такие системы успешно внедряются: например, в Сингапуре, одном из мировых финансовых центров, действуют строгие KYC-процедуры для всех электронных транзакций, что значительно снизило уровень финансовых мошенничеств в электронной коммерции.

undefinedЧто еще стоит узнать:

• Нижняя полка только для питания по графику! Новые правила РЖД вызвали недовольство пассажиров
• Гороскоп на август 2025 для всех знаков зодиака: какие испытания ждут каждого из них - подробный астрологический прогноз
• Высадят из поезда с багажом: РЖД изменили условия посадки, даже наличие билета не гарантирует поездку
• Многолетники редкой красоты без особых требований: растут сами по себе и радуют глаз до самых морозов
• Японцы неспроста живут до 100 лет: употребляют продукт, который в России категорически отвергают