Банки усилили контроль за переводами и могут блокировать подозрительные операции

Безопасные переводы как сохранить свои деньги и избежать блокировок

Банки в России усиливают контроль за переводами между картами, обращая особое внимание на операции, которые могут показаться подозрительными. По информации, полученной изданием Прайм, старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин пояснил, что банки могут временно блокировать такие переводы. Особое внимание уделяется переводам между собственными картами, открытыми в разных банках, если сумма превышает 200 тысяч рублей.

Кроме того, банки могут расценивать поступление средств от множества разных людей, находящихся в различных регионах, как признак скрытой предпринимательской деятельности, особенно если у получателя отсутствует официальный статус самозанятого. В таких случаях эксперты рекомендуют оформить статус самозанятого для легализации доходов и уплаты налогов. Это позволит избежать вопросов со стороны банков и налоговых органов.

В случае, если перевод осуществляется в адрес родственников, будь то подарок, помощь на личные нужды или возврат долга, рекомендуется указывать соответствующую информацию в комментарии к операции. Такое пояснение поможет банку классифицировать транзакцию как личную, не связанную с коммерческой деятельностью. Также настоятельно не рекомендуется совершать переводы по просьбе незнакомых лиц или предоставлять им доступ к своим банковским аккаунтам. Важно помнить, что при изменении личных данных, таких как фамилия, необходимо своевременно информировать об этом банк.

Источник: "Прайм"

Популярные социальные и полезные новости дня:

• Генетики выяснили, какая группа крови выдаёт потомков аристократов
• Декабрь станет испытанием: двум знакам зодиака предстоит пережить самый тяжелый месяц года
• Астрологи назвали знаки зодиака, которых ждет финансовый прорыв в конце года
• Метеорологи пересмотрели прогноз на зиму 2025–2026: когда ударят морозы, выпадет снег и придёт настоящая зима
• Дзержинские депутаты требуют прокурорской проверки незаконной застройки Торговой площади на 14 тысяч кв. метров