Центробанк готовит ограничения на переводы между картами. Что изменится для россиян

Как избежать блокировки ваших транзакций

В России введены новые правила для операций по переводу средств между банковскими картами. Центральный банк инициировал эти изменения, чтобы усилить контроль за финансовыми потоками и эффективнее противодействовать мошенничеству. В условиях активной цифровизации финансовых услуг эти меры направлены на повышение безопасности как для частных лиц, так и для всей финансовой системы.

Теперь платёжные системы обязаны более внимательно проверять данные как отправителя, так и получателя. Это включает не только анализ сумм, но и частоты проведения транзакций. Для небольших переводов, не превышающих 15 тысяч рублей, пользователи по-прежнему могут использовать номер телефона или электронную почту получателя. Однако банки будут отслеживать частые поступления мелких сумм на один и тот же счёт, чтобы предотвратить мошеннические схемы. Переводить деньги стало опасно, если не учитывать эти новшества.

Операции в диапазоне от 15 до 100 тысяч рублей потребуют предоставления паспортных данных для подтверждения личности. Это нововведение касается как физических лиц, так и фрилансеров, самозанятых, а также онлайн-бизнесов, использующих P2P-переводы. Переводы между картами теперь ограничены новыми правилами.

Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, пользователю необходимо предоставить не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие законность происхождения этих средств. К таким документам могут относиться контракты, счета-фактуры или другие финансовые бумаги. Подобные крупные переводы могут быть временно приостановлены для проведения дополнительных проверок. Переводы между картами под угрозой блокировки при отсутствии должных подтверждений.

В некоторых случаях, особенно при выявлении подозрительных операций, перевод может быть временно заблокирован. Это происходит для более тщательной проверки и защиты пользователей от потенциального мошенничества. Чтобы избежать возможных проблем, участникам финансовых операций рекомендуется сохранять все документы, подтверждающие законность транзакций, и быть готовыми предоставить их по запросу банка или платежной системы.

Ранее мы писали, что ЦБ запускает слежку за вашими деньгами с 15 сентября. Новые правила предусматривают подтверждение личности для транзакций свыше 15 000 рублей. Для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется паспорт, а операции выше 100 000 рублей потребуют ИНН и документов об источнике средств. Эти меры призваны усилить контроль и затронут широкий круг граждан.

Что еще стоит узнать: Их ждут слёзы и разочарования: какие 2 знака зодиака столкнутся с трудностями в 2026 году Врачи предупредили об опасной ягоде, которую мы подаем на стол в праздничные дни и угощаем ею внуков Пассажиров РЖД ждет суровая новость: билет больше не защитит от неожиданного выселения Азербайджанец из Дзержинска с позывным "Кара" защищает Россию на фронте В Дзержинске заложили памятник погибшим в Афганистане, Чечне и СВО нижегородцам